从咖啡桌到资产表：用98策略把复杂市场拆成6个步骤
有没有想过，把一杯手冲咖啡的流程，套进你的投资决策，会发生什么？这就是98策略的魔力：把复杂拆成可控的步骤。
步骤1 — 快速研判市场情况（3分钟规则）
先看三件事：宏观节奏（利率/通胀窗口）、行业热度（量价是否同步）、资金面（成交与流动性）。用“今日快照表”记录，形成日常研判模板。98策略强调频率而不是完美预测。
步骤2 — 明确并量化市场风险
把风险写下来：系统性（宏观冲击）、流动性（卖不出去）和操作风险（执行差错）。给每项设定触发点和应急动作，例如：波动率上升20%触发减仓10%。
步骤3 — 服务质量：对接你的信息与执行链条
服务质量不是花哨的界面，而是“信息及时性+执行准确性”。检验方法：跟踪三次交易，从信号到成交的时间与偏差，要求误差可追溯并改进。
步骤4 — 实操技巧（可复制的动作）
把复杂变成公式：入场、止损、加仓、出场各写成“如果/那么”语句。示例：如果回撤超5%且成交量回落40%，那么暂停加仓30天。98策略注重规则化，减少情绪干扰。
步骤5 — 投资表现管理（周/月复盘）
每周看三个指标：收益、风险敞口、执行偏差。每月做一次绩效会议，问三个问题：本月哪类判断最对？哪类判断失误？调整哪些规则？把答案写进下一周期计划。
步骤6 — 投资组合评估（从颗粒到全局）
先评估单只资产风险贡献，再看相关性矩阵，最后用情景测试（上行/下行/震荡）衡量组合在不同市场下的表现。98策略强调“最小化意外贡献”，而非追求短期极致回报。
结束语：把策略当成会呼吸的流程，它随市场变动而调节，但每一步都要有清晰的规则和可执行的动作。跟着98策略，把不确定性拆成一条条可以做的事。
请选择或投票（多选可行）：
1) 我想先从市场研判的模板开始
2) 我更关心降低组合的系统性风险
3) 我要先检验服务质量和执行链条
4) 我愿意把实操写成可复制的规则
常见问答（FQA）：
Q1：98策略适合哪类投资者？
A1：倾向于中长期且注重风险管理的个人或小团队。
Q2：需要多少时间建立规则体系？
A2：从零开始大概4–8周，边做边优化。
Q3：如何验证执行质量？
A3：用样本交易复盘，记录信号到成交的每一步数据并定期审计。